德恒助力某金融借款纠纷案再审改判

2025-05-14

在某金融借款合同纠纷案中，实际用款人利用某空壳公司骗取金融机构贷款，金融机构事实上并未进行必要的审慎核查，事后，空壳公司无法还款，诉至法院，要求某空壳公司和所有担保人还款。一、二审法院均认定借款合同合法有效，支持金融机构的全部诉讼请求。

德恒北京办公室合伙人康欣律师分析该案的刑事犯罪事实，助力被告之一的担保人向公安机关进行刑事举报，此后公安机关以违法发放贷款罪和骗取银行贷款罪进行刑事立案。在再审阶段，法院根据《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定（2020修正）》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”撤销了一、二审判决，裁定驳回金融机构起诉。

回顾整个案件过程，康律师在介入该案二审代理之时，就发现了刑事违法犯罪事实，在二审代理意见中也将这些事实向法院阐明，但并未被二审法院采纳。此后，康律师建议当事人调转方向，进行刑事举报，最终刑事举报立案成功，直接促成了再审的改判结果，当事人终于获得了预期效果。

康律师指出，在重大疑难复杂商事争议案件中，律师应根据庭审情况对案件事实的深入挖掘，适时调整代理思路和应对策略，保证实体公正和当事人利益的最大化。

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